Prólogo
Abreviaturas
Introducción
Capítulo I
Evolución histórica, fuentes de regulación y tipos de créditos documentarios
1. aparición y desarrollo del crédito documentario
1.1. Los precedentes localizados en la Antigüedad
1.2. «Letters of credit» y «documentary credits» en Gran Bretaña
1.3. Práctica estadounidense en las «commercial letters of credit»
1.4. Las primeras manifestaciones del crédito documentario en la Europa continental
1.5. La adaptación del crédito documentario tradicional a la estricta función de garantía. La «standby
letter of credit» y su parentesco con la garantía independiente
2. Regulación del crédito documentario
2.1. Introducción
2.2. Las RUU como «Derecho en movimiento»
2.2.1. Precedentes. Las regulaciones de las distintas asociaciones de banca relativas a los créditos
documentarios
2.2.2. El texto de 1933 y sus sucesivas revisiones
2.2.3. Rasgos esenciales de la evolución de las Reglas
2.3. La naturaleza jurídica de las RUU
2.3.1. Teorías doctrinales
2.3.1.1. Tesis normativistas
2.3.1.1.1. «Ordnung eigener Art» y «Diritto internazionale dei privati»
2.3.1.1.2. Normas de carácter consuetudinario
2.3.1.1.3. Reglas objetivas de funcionamiento
2.3.1.2. Tesis contractualistas
2.3.1.2.1. Tesis de las condiciones generales de la contratación
2.3.1.2.2. Cláusulas de uso y usos interpretativos
2.3.1.3. Matizaciones a las tesis contractualistas
2.3.1.3.1. Naturaleza híbrida de las Reglas
2.3.1.3.2. Subsunción de las Reglas en la «moderna lex mercatoria»
2.3.2. Valoración personal
2.3.3. Aplicabilidad de la Ley 7/1998 a las RUU
2.4. Otros textos de interés:
2.4.1. Textos de la Cámara de Comercio Internacional
2.4.2. La Convención de la CNUDMI sobre garantías independientes y cartas de crédito contingente
2.4.3. Los Principios de Unidroit
3. Tipología del crédito documentario
3.1. Créditos revocables e irrevocables
3.2. Créditos confirmados y no confirmados
3.3. Créditos transferibles y subsidiarios
3.4. La «letter of credit». La «commercial» y la «standby letter of credit»
3.5. Otros tipos de créditos documentarios
Capítulo II
Función y naturaleza jurídica del crédito documentario Irrevocable
1. La función plural del crédito documentario
2. Naturaleza jurídica del crédito documentario
2.1. Primeras teorías unitarias
2.2. Teoría del negocio jurídico complejo
2.3. Teoría de la delegación de deuda acumulativa y no liberatoria
2.3.1. La teoría de la delegación en Italia
2.3.2. Críticas a la teoría de la delegación en Italia
2.3.3. La teoría de la asignación en Alemania
2.3.4. Críticas a la teoría de la asignación en Alemania
2.3.5. Teoría de la delegación en España
2.3.6. Críticas a la teoría de la delegación en España
2.4. Carácter sui géneris del crédito documentario
2.5. Superación de las teorías unitarias y la descomposición de la operación
2.6. Análisis separado de las distintas relaciones jurídicas que lo componen
2.6.1. Relación entre el ordenante y el beneficiario
2.6.2. Relación entre el ordenante y el banco emisor
2.6.3. Relación entre el banco emisor y el beneficiario
2.6.3.1. Introducción
2.6.3.2. Teorías contractualistas
2.6.3.2.1. Teorías basadas en la eficacia de los «facta concludentia» y en el valor positivo
del silencio
2.6.3.2.2. Teoría de la aceptación previa o de la oferta del beneficiario y teoría de la
«agency»
2.6.3.2.3. Teoría de la aceptación previa del banco
2.6.3.2.4. Teoría de la oferta irrevocable
2.6.3.3. Teorías no contractualistas: teoría del negocio jurídico unilateral
2.6.3.4. Tesis adoptada
2.6.3.4.1. Admisibilidad de la tesis del negocio jurídico unilateral desde el punto de vista
de la teoría general de las fuentes de las obligaciones
2.6.3.4.2. Valoración del interés de las partes
2.6.3.4.3. Interpretación de las Reglas
2.6.3.4.4. Las nuevas tendencias en la regulación positiva del crédito documentario y de
figuras afines en el Derecho comparado y en el Derecho del comercio internacional
2.6.3.4.5. Conclusión
Capítulo III
examen de la conformidad y aceptación o rechazo de los documentos por el banco
1. La puesta en funcionamiento del crédito documentario
2. El principio de literalidad: sujeción a letra del crédito y rigor formal en el examen de los documentos
2.1. Enunciación del principio
2.2. Progresiva reducción del ámbito de discrecionalidad del banco
2.3. Proyección y consecuencias del principio de literalidad
3. El banco encargado de la recepción y examen de los documentos
4. Contenido del deber de examen de los documentos. Criterios generales
4.1. El nivel de diligencia que ha de respetar el banco: la apariencia de conformidad
4.2. El deber de comprobar la concurrencia de todos los documentos exigidos por el ordenante
4.3. Irrelevancia de los documentos no mencionados en la carta de crédito
4.4. Las condiciones no documentarias y las cláusulas de causalización
4.5. Corrección externa y coherencia entre los documentos
4.6. La conformidad con lo establecido en las condiciones del crédito y en las Reglas
5. Reglas generales relativas a la conformidad de los documentos
5.1. Ambigüedad con respecto a los emisores de los documentos
5.2. Conceptos de original, copia, firma y certificación referidos a los documentos
5.3. Descripción de las mercancías
6. Reglas específicas para cada tipo de documento
6.1. Factura comercial
6.1.1. Régimen general de la factura en las RUU
6.1.2. La descripción de las mercancías en la factura comercial
6.2. Los documentos de transporte
6.2.1. Requisitos generales de aceptabilidad de los documentos de transporte
6.2.1.1. Introducción
6.2.1.2. Indicación del sujeto responsable del transporte
6.2.1.2.1. Emisión del documento por el transportista o por un agente que actúe en su nombre
6.2.1.2.2. Autenticación de los documentos por el transportista o por su agente
6.2.1.2.3. Emisión y autenticación del documento por un transitario
6.2.1.3. Limpieza del documento
6.2.2. Las condiciones específicas para la acept
Esta obra afronta en profundidad el análisis de un instrumento de primera importancia para asegurar el buen fin de las transacciones comerciales internacionales: el crédito documentario.En la parte inicial del libro se sientan las bases dogmáticas necesarias para el tratamiento jurídico de la figura, a partir de la doctrina y jurisprudencia española y de Derecho comparado. Partiendo de estas premisas, se lleva a cabo un completo estudio de los problemas que plantea el desarrollo de la operación, desde que el beneficiario presenta los documentos exigidos en la carta de crédito hasta que el banco paga o decide denegar el pago.
Una obra de utilidad tanto para los académicos como para los prácticos -del derecho, de la empresa y de la banca-. Los primeros encontrarán de especial interés los capítulos dedicados a la configuración jurídica del crédito documentario y de los textos que lo regulan, así como la parte destinada a la fundamentación del principio de independencia y sus posibles derogaciones. Los prácticos, en cambio, podrán hallar en la parte central de la obra los cauces para resolver los múltiples problemas que plantea el desarrollo de esta operación, a partir de las soluciones que ha ofrecido la propia Cámara de Comercio Internacional, en su labor de revisión e interpretación de las Reglas y Usos Uniformes relativos a los Créditos Documentarios.
